Стекинг (стейкинг) криптовалют в 2021 году. Полный обзор

Если 2020 год можно рассматривать как год децентрализованных финансов (DeFi) , то следует выделить центральную роль, которую стейкинг (стекинг) криптовалют сыграл в подъеме этого нового поколения криптоактивов.

В отрасли наблюдался неуклонный рост, а часто и всплеск количества пользователей, делающих стекинг на криптовалюты, чтобы заработать фиксированный процент или получить вознаграждение за фермерство, поскольку количество майнеров на блокчейнах с доказательством работы (PoW) медленно начало сокращаться.

Фактически, только на платформе Kraken было размещено криптовалюты на стекинг на сумму более миллиарда долларов, в то время как Binance, Huobi и другие крупные биржи также хранят огромные суммы криптовалюты. Между тем, общие активы, размещенные на платформах DeFi, составят 21–23 млрд долларов в январе 2021 года. Это истинное свидетельство спроса на ставки.

Что такое крипто стейкинг?

Стекинг (стейкинг) — это действие, при котором пользователь блокирует или хранит свои средства в кошельке с криптовалютой, чтобы участвовать в поддержании операций системы блокчейн на основе PoS. Он похож на крипто-майнинг в том смысле, что помогает сети достичь консенсуса, вознаграждая пользователей, которые участвуют.

При стекинге право подтверждать транзакции зависит от того, сколько монет «заблокировано» внутри кошелька. Однако, как и майнинг на платформе PoW, участники заинтересованы в поиске нового блока или добавлении транзакции в цепочку блоков. Помимо стимулов, платформы блокчейнов PoS масштабируемы и имеют высокую скорость транзакций.

Какой выбрать стекинг?

Благодаря растущей популярности стекинга существует множество вариантов для пользователей, которые хотят получать пассивный доход с помощью своих незанятых криптоактивов. Мы кратко рассмотрим некоторые из крупнейших криптовалют, предлагающих вознаграждение за стекинг прямо сейчас:

Ethereum 2.0

Одним из самых популярных вариантов стекинга является Ethereum 2.0, поскольку на сегодняшний день Ethereum является второй по популярности платформой для криптовалют. А если вы инвестируете в ETH, вы можете существенно помочь системе процветать, став одним из первых валидаторов.

Чтобы сделать ставку на ETH 2.0 , вам необходимо иметь как минимум 32 ETH, а также клиент основной сети Eth1. Начните с перехода на стартовую площадку Eth2 .

Конечно, если вы следили за взрывом индустрии DeFi в 2020 году, вы знаете, что большая часть их роста может быть связана с ошеломляющими потенциальными вознаграждениями, которые приносят протоколы фермерства , работающие как токены ERC20, которые предлагают инвесторам. Мы обсудим это ниже более подробно.

Tezos (XTZ)

Tezos появился на свет в июне 2018 года, став крупнейшим первичным предложением монет (ICO) с инвестициями более 230 миллионов долларов. Он реализует версию PoS, называемую жидким доказательством ставки (LPoS).

Национальная валюта Tezos называется XTZ и называет процесс стекинга «выпечкой». Пекари награждаются местной монетой. Более того, злонамеренные пекари наказываются конфискацией их доли.

Чтобы стать стейкером / пекарем на Tezos, пользователь должен держать 8000 монет XTZ и запускать полный узел. К счастью, появились сторонние сервисы, позволяющие мелким держателям монет делегировать небольшие количества XTZ и делиться вознаграждениями за выпечку. Годовая процентная доходность по ставкам XTZ колеблется от пяти до шести процентов.

Algorand (ALGO)

Основная цель Algorand (ALGO) — стимулировать недорогие трансграничные платежи. Поскольку сеть является протоколом PoS, она нуждается в стейкхерах для обеспечения безопасности и обработки транзакций. В отличие от Tezos, он использует консенсусный механизм чистого доказательства доли владения (PPoS). Тем не менее, стейкерам по-прежнему требуется запускать полные узлы.

Кроме того, есть третьи стороны, которые поддерживают делегирование ALGO. Вознаграждение за размещение ставок в этих сетях составляет от пяти до десяти процентов в год. Обратите внимание, что на вознаграждения влияет используемая платформа. Например, те, кто использует Binance Staking, получают APY (годовая процентная доходность) в размере 8%.

Icon (ICX)

Сложный корейский блокчейн-проект Icon (ICX) предлагает другую платформу, которая изначально позволяет делать ставки . Однако Icon отличается от Algorand и Tezos тем, что использует алгоритм консенсуса с делегированным подтверждением доли (DPoS). С помощью этой модели определенное количество пользователей находит новые блоки и проверяет транзакции, в то время как другие делегируют свои монеты этим организациям.

Icon имеет собственный токен под названием ICX. Ежегодные вознаграждения за ставки на ICON варьируются от шести до 36 процентов.

Где я могу делать стекинг?

Биржи

Биржи естественным образом начали заниматься стейкингом благодаря большому количеству пользователей на их платформах.

Делая ставки, трейдеры могут диверсифицировать поток своих доходов и монетизировать свои свободные средства на биржах. Ведущие криптовалютные биржи, поддерживающие стекинг, включают, но не ограничиваются:

Binance

Binance — крупнейшая биржа цифровых валют по объему торгов. Поэтому многие инвесторы находят его в верхней части своих списков, когда они рассматривают возможность делать ставки через торговые платформы. В соответствии с этим в декабре 2020 года появился сервис ставок Binance для Ethereum 2.0.

Кроме того, биржа поддерживает ставки DeFi, где размещаются такие криптовалюты, как DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC и Binance Coin (BNB).

Coinbase

Coinbase — еще одна ведущая биржа криптовалют, где вы можете делать ставки на выбор криптовалют. Помимо стекинга ETH 2.0, другие монеты, размещаемые на стейкинге Coinbase, включают ALGO и XTZ.

Kucoin

Kucoin — еще одна ведущая биржа криптовалют. Стейкайте активы и зарабатывайте на ликвидности. Доступны Pool-X (Staking + POL mining) и Soft Staking (Гибкие накопления, депозиты и выкуп в любое время).

Холодные / аппаратные кошельки

Эта форма стейкинга также называется холодным стейкингом. Тем не менее, стейкер должен хранить монеты для ставок по одному и тому же адресу, поскольку их перемещение прерывает период блокировки, что, следовательно, приводит к потере вознаграждения за ставки.

Лучшие аппаратные криптовалютные кошельки, поддерживающие стекинг:

• Ledger — лидер индустрии холодных кошельков. Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что вы по-прежнему полностью контролируете свои монеты во время сеанса ставок. Помимо безопасности, Ledger позволяет пользователям делать ставки до семи монет. Некоторые из поддерживаемых монет для стекинга — это Tron (TRX), ATOM и ALGO.
• Trust Wallet — универсальный Trust Wallet — это частный кошелек, поддерживаемый Binance. Кошелек позволяет пользователям получать пассивный доход, размещая XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).
• CoolWallet S — первый мобильный аппаратный кошелек с Bluetooth. CoolWallet S предлагает стейблкоины (USDT) в приложении с помощью функции X-Savings.
• Trezor — самый старый в мире аппаратный кошелек также поддерживает размещение некоторых активов, таких как Tezos, через приложения от тридцати сторонних разработчиков, такие как кошелек Exodus.

Платформы стекинга как услуги

В отличие от криптовалютных бирж и кошельков, которые используются как средства торговли и хранения, соответственно, платформы ставок как услуги предназначены только для ставок. Однако эти платформы берут процент от заработанных вознаграждений для покрытия своих комиссий. Ставки на этих платформах также известны как мягкие ставки.

• Stake Capital — поддерживает ставки Loom Network (LOOM) , KAVA , XTZ , Aion (AION), Livepeer (LPT) и Cosmos (ATOM) .
• MyCointainer — пользователи MyCointainer выбирают между параметрами Power Max, Power Plus и Basic при размещении своих виртуальных активов. На трех уровнях изображены ставки ставок.

Например, базовые пользователи платят всего 1 доллар, а те, кто пользуется планом Power Max, платят более 10 долларов в месяц. Платформа позволяет размещать более 50 криптовалют с поддержкой ставок в цепочке.

DeFi Стейкинг

Чтобы проверить доходность от стекинга DeFi, перейдите на веб-страницу стейкинг калькулятора.

• Maker (MKR) — платформа позволяет пользователям брать стейблкоины в обмен на нестабильную криптовалюту, такую ​​как биткойн. Его популярность сделала его одним из выдающихся протоколов децентрализованного финансирования в блокчейне Ethereum (в настоящее время номер один по общему заблокированному объему (TVL) по состоянию на январь 2021 года). Примечательно, что DAI является основным стейблкоином сети. Таким образом, урожайные фермеры вносят DAI, который ссужается заемщикам, в то время как они получают вознаграждение в виде процентов, взимаемых по ссудам.
• Synthetix (SNX) — Synthetix имеет собственную валюту под названием SNX. Как следует из названия, платформа используется для выпуска синтетических активов, широко известных как Synths. Synths — это виртуальные активы, используемые для представления физических и реальных активов, таких как акции, криптовалюты и фиатные деньги.
• Yearn Finance (YFI) — Протокол появился в феврале 2020 года как агрегатор DeFi. Таким образом, вместо того, чтобы способствовать кредитованию и заимствованию, он распределяет депонированные средства на платформы с лучшей доходностью и более низкими профилями риска. Например, он распределяет средства между Aave и Compound всякий раз, когда обнаруживает, что эти два обеспечивают наиболее прибыльный и менее рискованный доход.
• Compound (COMP) — Compound позволяет пользователям брать в долг или давать взаймы небольшой диапазон криптовалют, таких как ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) и DAI. Платформа использует кредитные пулы и взимает проценты по кредитам. В качестве обеспечения протокол требует, чтобы заемщики вносили определенное количество поддерживаемых монет.

Как выбрать платформу для стейкинга

Прежде чем поспешить поставить свои монеты, ваш выбор платформы для ставок так же важен, как и награды. Сделав неправильный выбор, вы можете потерять все свои награды и поставленные монеты. Вот несколько рекомендаций при выборе платформы для ставок:

Когда дело доходит до новых платформ DeFi, никогда не верьте основателям или команде на слово, какой бы протокол они ни пытались внедрить, особенно если вы не технический человек. Зайдите на Reddit и Twitter и посмотрите, что другие говорят о протоколе. Пользователи-разработчики обычно могут заметить возможность натянуть коврик и обычно предупреждают сообщество о любых признаках нечестной игры или уязвимости кода, которые они могут найти.

Не увлекайтесь ежегодными вознаграждениями или APY. Необходимо учитывать множество других важных факторов, таких как репутация и возраст платформы.

Насколько это возможно, придерживайтесь авторитетных платформ, таких как Maker, Cool Wallet и т. Д., Вместо того, чтобы рисковать своим криптовалютным богатством на сомнительно выглядящих платформах, которые обещают чрезвычайно высокую доходность от ставок.

Используйте надежную аналитику, такую ​​как CoinMarketCap, для проверки информации на платформе на основе PoS. Это также относится к платформам ставок как услуги и сторонним службам ставок.

Перед тем, как делать ставки, ознакомьтесь с условиями или правилами, регулирующими процесс ставок. Правила касаются таких вещей, как необходимость подключения кошелька к Интернету 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, прохождение стейкинг-криптовалюты через период охлаждения перед снятием ставки и минимальная сумма ставки, среди других факторов.

Как стейкать криптовалюту

Процесс размещения цифровых валют зависит от вашего варианта ставок. Например, холодный стейкинг отличается от прямого действия валидатора на платформе PoS. Более того, использование платформ ставок как услуги отличается от маршрутов сторонних или биржевых ставок.

Стейкинг на бирже

Здесь мы рассмотрим, как делать стейкинг криптовалюты с помощью биржи. Давайте использовать Binance в качестве нашей предпочтительной платформы и Ethereum в качестве нашей криптовалюты.

• Во-первых, вам нужно иметь учетную запись Binance и несколько монет ETH. К счастью, вы можете обменять другие монеты на ETH.
• После входа в систему откройте Финансы> Заработок на Binance> Стекинг ETH 2.0.
• Обратите внимание, что монеты ETH имеют период блокировки до 24 месяцев. Binance токенизирует поставленный ETH и распределяет вознаграждения в виде BETH.
• Нажмите «Стейкать сейчас» и укажите количество ETH, которое вы хотите выделить для стекинга.
• Нажмите «Подтвердить». Во втором всплывающем окне ознакомьтесь с условиями, прежде чем снова нажать «Подтвердить».

Стекинг на аппаратный кошелек

Процесс стейкинга криптовалюты на аппаратном кошельке, таком как Ledger, также прост.

• Первым шагом является установка приложения монеты (например, ALGO ) в Ledger.
• Создайте новую учетную запись в Ledger Live и перенесите монеты, которые хотите поставить, с помощью Ledger Live.
• Готово! Вы сделали это!

Но это не все. Вы можете использовать монеты, хранящиеся в вашем кошельке Ledger, но управлять криптовалютой с помощью других приложений кошелька. Для стекинга по этой формуле выполняются те же шаги, что и в описанной выше процедуре, но после первого шага вы выбираете стороннее хранилище криптографии.

После этого вам нужно отправить средства из кошелька в Ledger и начать делать ставки.

Обратите внимание, что сторонний кошелек управляет вашей криптовалютой.

Будущее криптовалютного стейкинга

Из приведенного выше обсуждения становится ясно, что стекинг более здоровый (с экологической и, возможно, экономической точки зрения), чем майнинг на основе PoW. Таким образом, он по праву набирает обороты и увеличивает долю рынка в криптосекторе. Сдвиг в сторону стейкинга получил новую силу, когда Ethereum, наконец, сделал сдвиг и официально приветствовал стейкинг в декабре 2020 года.

А в 2021 году популярность как децентрализованных, так и централизованных ставок станет рекордно высокой, поскольку ставки DeFi продолжают процветать.

Наконец, к стейкингу DeFi, несмотря на его рост, вызывающий FOMO, следует подходить с осторожностью, особенно к недавно созданным протоколам, обещающим подозрительно высокие вознаграждения фермерам, выращивающим урожай, или поставщикам ликвидности.

Помните, что криптовалютный стейкинг сопряжен со значительным риском, поэтому крайне важно провести тщательное исследование и разумно инвестировать. Удачного стейкинга!